Investisseur responsable

Corps

Contribuer à un monde durable
à travers notre politique d'investissement

En cohérence avec notre mission, Relyens s’appuie sur une politique d’investissement porteuse de sens et conforme à nos valeurs mutualistes afin de favoriser l’innovation et l’expertise, encourager le développement et le partage de bonnes pratiques, et participer à la création de valeur sur nos marchés.

Le choix d'une politique d'investissement responsable

En tant que Groupe investisseur, nous contribuons à un monde durable en étant attentifs aux engagements Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (critères ESG) des sociétés et projets que nous finançons. Nous renforçons ainsi notre politique en faveur des Investissements Socialement Responsables

Pour réaffirmer cette volonté, Relyens a signé en mars 2021 le label des Principes pour l’Investissement Responsable (PRI – Principles for Responsible Investment). En adhérant, nous faisons le choix de rejoindre un réseau international de plus de 3 000 investisseurs et sociétés.

Nos actions concrètes

Soutien aux investissements de nos sociétaires

Relyens consacre une partie de ses placements au financement des investissements des établissements de santé pour contribuer au développement et à l’amélioration des structures hospitalières. Au total, le Groupe a investi plus de 100 M€ auprès de 40 établissements hospitaliers depuis la naissance du partenariat avec Arkéa Banque Entreprises et Institutionnels en 2016. A travers sa marque référente Sham, le Groupe est également présent, depuis 2009, en tant qu’investisseur sur le marché obligataire lors des émissions des Centres Hospitaliers Universitaires (CHU) et Centres Hospitaliers (CH).

Soutien à l’innovation dans le secteur de la Santé

Le Groupe développe une activité de capital investisseur auprès d’entreprises innovantes du secteur de la Santé pour les accompagner à leurs débuts ou soutenir leurs projets de croissance. Le Groupe s’appuie notamment sur Sham Innovation Santé, sa structure d’investissement dédiée à la gestion de ses participations dans la recherche médicale, en partenariat avec Turenne Capital, société de capital investissement indépendante.

Soutien aux acteurs du monde territorial

A travers sa marque référente Sofaxis, Relyens contribue au développement des collectivités locales et des structures parapubliques qu’il accompagne. Partenaires depuis 2018, Relyens et Acofi Gestion ont apporté plus de 100 M€ au marché du financement du secteur public local, au travers de 80 opérations réalisées par les fonds Sofaxis Investissements et Territoires et Predirec Filo 4. Ces investissements durables ont permis de participer activement aux financements de nombreux équipements publics, comme des écoles, des centres de tri et de valorisation, des logements sociaux ou encore des EHPAD.

Soutien au tissu économique

En tant qu’investisseur institutionnel, notre Groupe a dédié une part de ses actifs au financement de l’économie réelle, à destination des PME et des ETI. Forts de nos compétences en matière d’investissements financiers, nous complétons ainsi l’offre bancaire existante en accompagnant les entreprises à moyen-long terme dans leur projet tout en s’intéressant à leur bien-fondé en matière d’attractivité et de transparence.

En novembre 2021, aux côtés de 18 assureurs de la Fédération Française de l'Assurance, et de la Caisse des Dépôts, Relyens a participé à la création du fonds d'investissement "Obligations Relance" doté à hauteur de 1,7 milliard d'euros, un des volets du Plan Relance du ministère de l’Economie, des Finances et de la Relance. Ce dispositif a pour objectif de soutenir les PME-ETI dans leur croissance et leur transformation après la crise sanitaire.

Soutien aux projets et sociétés à fort impact social et environnemental

Conformément aux PRI (Principes pour l’Investissement Responsable), nous nous engageons à prendre en compte les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans l’analyse des sociétés que nous finançons, à promouvoir la mise en place de leur politique ESG et à favoriser la transparence sur ces sujets. C’est en ce sens que nous participons au financement du groupe Eureden (coopérative regroupant 9 000 agriculteurs autour d’une mission : bien nourrir les hommes) au travers d’une dette de maturité de 7 ans qui servira notamment à financer des projets qui s’inscrivent directement dans le cadre de sa politique ESG.

En juin 2021, Relyens annonce le succès d’une émission obligataire durable de 84 M€ à 10 ans avec un taux d’intérêt fixe de 4 % via son entité Sham. Le montant levé sera investi dans des projets à fort impact environnemental et social et permettra de renforcer les fonds propres réglementaires du Groupe dans un contexte de fort développement en Italie, Espagne et Allemagne.

Soutien au développement du secteur immobilier

Relyens mène une politique d’investissement dynamique pour contribuer à renouveler le parc immobilier en privilégiant les performances énergétiques, la qualité et le bien-être des usagers. Nous participons, en ce sens, à la réhabilitation du patrimoine immobilier de la métropole lyonnaise, territoire d’implantation historique du Groupe.

Une démarche récompensée dans la durée

Sur les sept dernières années, nous avons reçu le Label Transparence du média Instit Invest - Agefi, soulignant notre transparence en matière de gestion et de communication financière, notre professionnalisme et nos initiatives récentes en matière d'investissement.

En 2020, cette performance reste stable avec une notation de A en couvrant près de 75,9 % de notre portefeuille d’actifs financiers. L’empreinte carbone de ce portefeuille affiche également une surperformance avec une intensité carbone inférieure de 71 % par rapport à notre indice de référence. Ayant mis en place une politique d’investissement anti-charbon depuis le 1er janvier 2019, seulement 2 % de nos encours totaux sont représentés par des émetteurs aux activités liées aux énergies fossiles (>5 % du chiffre d’affaires).

Des achats responsables


Depuis le 22 février 2022, notre Groupe est signataire de la Charte Relations Fournisseurs et Achats Responsables (RFAR) mise en place à l’initiative du Médiateur des Entreprises du Ministère de l’Economie et du Conseil National des Achats.

La Charte RFAR c’est un réseau de 2 400 entreprises et services publics français signataires et 10 principes d’engagement concrets pour notre Groupe et ses équipes qui nous permettront de :

  • Mettre en œuvre un plan d’amélioration continue en matière d’achats responsables
  • Garantir des relations durables et de confiance avec nos partenaires fournisseurs

Cette démarche s’inscrit naturellement dans la politique globale RSE (Responsabilité Sociale et Environnementale) menée par Relyens et ses objectifs sociaux et environnementaux.

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